Есть несколько видов мониторинга:
- поступление на счет > X - уведомление в налоговую
В Украине такого нет, это удел развитых стран
- сумма одной фин. операции (или за день) > Y - уведомление в СБ, обычно 10 000 долл
это борьба с отмыванием/терроризмом, международная конвенция
- отправа за рубеж >$500 - необходимость доказать, что ты не верблюд (просто мозги трахают)
при Буше ввели даже в Штатах
- Назначение платежа, имеет значение только в СНГ. Никогда не позволяйте указывать в платеже "оплата работы". Могут потребовать регистрацию ВЭД, контракт с подписью, таможенную декларацию на экспортируемый ПО и т.п.
Спросите в своем банке об этих суммах, это нормальный вопрос. Планктон эти вещи не знает и будет нести бред, но Вы спросите того, кто знает.